Roteiro para uma gestão financeira de sobrevivência

Roteiro para uma Gestão Financeira de sobrevivência à crise

Organização do Contas a Receber e do Contas a Pagar
Organize e atualize as informações recebidas da área comercial em relação às vendas e também as informações recebidas de todas as áreas que vão demandar pagamentos.

Conciliação bancária
Consulte diariamente as contas bancárias para checar toda a movimentação ocorrida no dia anterior, visando controlar de forma efetiva os valores recebidos e pagos; concilie seus saldos bancários para saber a sua disponibilidade em conta corrente e em eventual aplicação financeira.

Fluxo de caixa 
Transfira os dados dos 2 itens anteriores para o Fluxo de Caixa; elabore o Fluxo de Caixa realizado do dia anterior e faça a previsão deste Fluxo, no mínimo, por 30 dias à frente para estar ciente do que deve acontecer; faça isso diariamente.

Novas medidas
Acompanhe as medidas implantadas pelos Governos Federal, Estadual e Municipal, principalmente no que se refere a postergação de pagamento de impostos, verificando e apurando os reflexos no Fluxo de Caixa.

Contabilidade
Mantenha contato diário com a Contabilidade no sentido de apurar os reflexos das Novas medidas no Resultado da Empresa, notadamente no que se refere ao faturamento e eventual redução de margens de lucro.

Contatos permanentes
Mantenha contato com a área comercial para obter informações que poderão afetar a Receita da Empresa nos próximos meses; e também com as áreas que contratam fornecedores de mercadorias e prestadores de serviços, para obter informações sobre eventuais negociações que podem aumentar ou reduzir a pressão sobre o Fluxo de Caixa.

RH
Verifique com Recursos Humanos os tributos sobre as folhas de pagamentos que poderão ser postergados; discuta sobre a MP 936 que alcança os funcionários contratados no regime CLT.

Outros Gastos
Reveja com a área administrativa as despesas passíveis de corte e que permitem adiamentos de pagamento.

Rede Bancária
Contate seu gerente de conta para aprimorar o conhecimento sobre as linhas de crédito disponíveis e deixá-las à disposição; observe atentamente as garantias exigidas; e conheça o seu limite de crédito.

Seguros
Reveja as apólices de seguro empresarial sobre eventuais cláusulas de lucros cessantes.

Aplicações financeiras
Estude como otimizá-las, mitigar riscos ou quanto tempo levará para esgotá-las.

Ativos
Verifique e faça um levantamento dos ativos passíveis de alienação, estimando os devidos valores envolvidos.

Aporte
Prepare os sócios para eventual aporte de recursos.

Artigo feito pelo nossos intrutor Julio Diniz Jr.